前不久，零重力飛機工業(yè)（合肥）有限公司完成A+輪融資，由肥西縣運河產業(yè)基金有限公司領投。
從3年前的近千萬元種子輪融資，到眼下的超億元A+輪融資，零重力飛機工業(yè)已完成五輪融資。在金融助力下，公司不斷發(fā)展壯大，成為2024年度安徽省專精特新企業(yè)。
中央經(jīng)濟工作會議提出，健全多層次金融服務體系，壯大耐心資本，更大力度吸引社會資本參與創(chuàng)業(yè)投資，梯度培育創(chuàng)新型企業(yè)。
科技創(chuàng)新具有投入大、周期長等特點，從基礎研究到成果落地轉化，需要大量、長期、穩(wěn)定的資金投入，需要金融的有力支撐。大力發(fā)展科技金融，不斷豐富各類金融工具、產品和服務，對于推動科技創(chuàng)新、發(fā)展新質生產力、建設現(xiàn)代化產業(yè)體系，實現(xiàn)高質量發(fā)展至關重要。
在安徽，金融支持科技創(chuàng)新的力度、廣度不斷提升，科技、產業(yè)、金融緊密耦合、相互塑造的格局正在逐步形成。
數(shù)據(jù)顯示，“十四五”以來，安徽科技貸款余額連跨6個千億元臺階，從1525億元增加到今年9月末的7273億元。同時，安徽加快發(fā)展“耐心資本”，組建運營安徽省新興產業(yè)引導基金體系，截至11月底，已累計設立母子基金135只，實繳規(guī)模合計534.75億元，累計投資項目469個。
以“未來”為錨的風控
“白色家電、汽車配件、航空配件、高速護欄等，我們的產品應用于眾多領域?！闭勂鹱约耶a品，安徽永昌新材料科技股份有限公司負責人滿是自豪。今年以來，該公司的產品市場需求火熱，但也急需大量資金用于采購原材料以保障生產供應。
“去年，年產4萬噸節(jié)能環(huán)保型飽和聚酯樹脂項目（一期）投產后，產能逐步釋放，訂單數(shù)量持續(xù)攀升，企業(yè)運營周轉對資金的需求也隨之顯著增加。由于前期公司大部分自有資金都投入到項目建設中，流動資金變得相對緊張?！痹撠撠熑颂寡裕澳芟蜚y行借到錢，但因缺乏有效抵押擔保，貸款額度遠遠不夠企業(yè)發(fā)展需求?！?/span>
從銀行角度來看，風控是其“生命線”。傳統(tǒng)風險控制主要依賴于抵押物，土地、廠房、機器設備等實物資產，在賬本上就一目了然。對于缺乏實物資產的成長期科技型中小企業(yè)，要“看懂”企業(yè)的專利價值、創(chuàng)新能力和成長潛力，就需要更好地為這些企業(yè)精準“打分”“畫像”，將其專利技術、潛在價值數(shù)據(jù)化、模型化，從而對企業(yè)的發(fā)展?jié)摿π闹杏小皵?shù)”。
“通過深入分析永昌新材料的經(jīng)營狀況、財務數(shù)據(jù)以及市場發(fā)展前景，我們認識到該企業(yè)主營業(yè)務清晰且突出，產品工藝技術處于行業(yè)前沿，上下游供應鏈穩(wěn)定暢通，具備較高的創(chuàng)新‘含金量’與‘含新量’?！敝袊ㄔO銀行合肥分行科創(chuàng)金融團隊有關負責人介紹，基于此，團隊對企業(yè)名下的知識產權展開專業(yè)評估，并將評估結果作為知識產權質押授信的重要決策依據(jù)，進一步追加企業(yè)核心發(fā)明專利質押，為授信額度增加信用保障，最終成功為企業(yè)申報了4000萬元經(jīng)營周轉類授信額度。
以“未來”為錨的智能風控，不僅關注了科技型中小企業(yè)的成長潛力，更實現(xiàn)了金融機構與科技型中小企業(yè)的雙向奔赴和共贏發(fā)展。
近年來，安徽積極引導金融機構創(chuàng)新推廣初創(chuàng)起步期信用貸、成長期研發(fā)貸、接力貸、成熟期上市貸、并購貸等覆蓋全生命周期的產品，推廣“技術流”、創(chuàng)新積分貸等模式，累計為近萬戶科技型中小企業(yè)解決授信“門檻”。
中國人民銀行安徽省分行有關負責人介紹，今年以來，金融機構積極構建綜合化的服務機制，支持有能力的企業(yè)牽頭承擔和參與重大科技項目及重點產業(yè)技術攻關任務。11月末，制造業(yè)中長期貸款余額6135.57億元，同比增長25.65%，高于各項貸款增速14.72個百分點。
結構性工具的牽引、風險分擔機制的完善也進一步降低商業(yè)銀行成本，免除后顧之憂。今年4月，人民銀行創(chuàng)設5000億元科技創(chuàng)新和技術改造再貸款。數(shù)據(jù)顯示，截至11月末，全省21家金融機構已經(jīng)與清單內971個項目達成意向合作，為479個項目授信440億元，為423個項目發(fā)放貸款154.8億元，項目簽約和投放金額均位于全國前列。
“股貸債保擔”聯(lián)動
最近，進出口銀行安徽省分行參照《安徽省金融支持科創(chuàng)企業(yè)“共同成長”業(yè)務指引》與3家企業(yè)簽訂“共同成長計劃”戰(zhàn)略合作協(xié)議，這是安徽省首家政策性金融機構參與“共同成長計劃”并采用團體標準進行簽約。
在安徽，越來越多的金融機構攜手科創(chuàng)企業(yè)“共同成長”。
為培育耐心資本，引導金融機構“投早、投小、投長期、投硬科技”，安徽在全國首創(chuàng)金融支持科創(chuàng)企業(yè)“共同成長計劃”，按照風險共擔，收益共享的市場邏輯，創(chuàng)新以金融服務優(yōu)先權為基礎的跨周期風險收益動態(tài)平衡解決方案，從機制上提升金融機構服務科技企業(yè)的意愿、能力和可持續(xù)性。
截至目前，安徽省開展金融支持科創(chuàng)企業(yè)“共同成長計劃”簽約銀行108家，簽約企業(yè)超1.1萬戶，貸款余額超1600億元。
“今年2月，我們聯(lián)合省發(fā)展改革委舉辦‘合作紐帶 共贏之路’高水平對外開放政銀企對接交流會，與安徽萬朗磁塑股份有限公司建立聯(lián)系，并根據(jù)企業(yè)實際需求，制定專項融資方案；6月，分行向企業(yè)新增授信額度，并發(fā)放貸款5000萬元，用于支持企業(yè)出口項下資金周轉。”進出口銀行安徽省分行有關負責人介紹，為進一步支持企業(yè)發(fā)展，11月分行與萬朗磁塑協(xié)商簽訂2年期“共同成長計劃”，“在協(xié)議框架下，雙方將進一步挖掘銀企合作契合點，通過我行特色產品滿足企業(yè)長期、短期資金需求，助力企業(yè)拓展市場渠道、產品更好‘走出去’?！?/span>
“共同成長計劃”依舊在不斷“成長”。人民銀行安徽省分行副行長孟凡征介紹：“我們聯(lián)合省地方金融管理局、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳實施‘共同成長計劃+專業(yè)能力提升、業(yè)態(tài)融合共生、零售業(yè)務拓展、政策保障賦能’四個專項行動，引導股權、擔保、保險等多業(yè)態(tài)加入計劃，聯(lián)合省股交中心探索認股權登記交易試點，推動構建‘股貸債保擔’聯(lián)動的科技金融服務支撐體系。相較于傳統(tǒng)信貸模式，在貸款期限、貸款額度、利率彈性、企業(yè)價值、共享合作方面實現(xiàn)增加。”
全生命周期金融服務
打造現(xiàn)代科技金融支持體系需要直接融資與間接融資共同發(fā)力，以滿足科創(chuàng)企業(yè)全生命周期不同階段的資金需求。
近日，安徽省人工智能主題母基金又新增一只子基金——安徽科訊人工智能創(chuàng)業(yè)投資基金。這是人工智能母基金第八只成功設立的子基金，截至目前，已設子基金認繳規(guī)模近137億元。
眼下，安徽正加速打造“基金叢林”。
“強化財政資金和國有資本整合，‘以撥轉投’轉變資金使用方式，組建運營總規(guī)模2000億元的省新興產業(yè)引導基金體系和總規(guī)模1000億元的國資‘6+1’基金體系，支持風投創(chuàng)投機構高質量發(fā)展，構建政府領投、國資聯(lián)投、機構跟投，覆蓋科技型企業(yè)全生命周期的基金體系?！卑不帐〉胤浇鹑诠芾砭钟嘘P負責人介紹，截至11月底，省新興產業(yè)引導基金體系累計設立母子基金135只、實繳規(guī)模合計534.75億元，累計投資項目469個。在皖落地私募基金共2218只，其中天使投資基金54只，創(chuàng)業(yè)投資基金767只，產業(yè)投資基金1397只。
與此同時，安徽堅持發(fā)揮有為政府作用，樹立鼓勵創(chuàng)新、寬容失敗的鮮明導向，通過完善容錯機制、提高科技貸款損失容忍度、健全風險分擔機制、拓寬基金退出渠道等方式，打消資本后顧之憂，形成有助于耐心資本發(fā)展的生態(tài)環(huán)境。
安徽省國有金融資本投資管理有限公司黨委書記、董事長潘友華建議，搭建資本交流平臺，加強對接力度，深化與銀行、證券、保險、理財?shù)冉鹑跈C構的戰(zhàn)略合作，擴大資本市場朋友圈，大力引導更多長期資金匯聚安徽，營造耐心生態(tài)；發(fā)揮示范效應和杠桿作用，省新興產業(yè)引導基金體系以一產業(yè)一基金的方式，重點聚焦安徽十大新興產業(yè)，分類分行業(yè)開展市場化投資，通過“引導基金—母基金—子基金”的出資方式，逐層撬動社會化資本參與創(chuàng)業(yè)投資。此外，將充分尊重企業(yè)成長周期規(guī)律，謀劃布局未來產業(yè)，重點扶持一批“卡脖子”“首臺套”及“獨角獸”項目在安徽落地，加快推進科技創(chuàng)新和產業(yè)轉型升級。
創(chuàng)新不止，未來可期。安徽正持續(xù)引導金融機構在產品創(chuàng)新、授信評價、抵質押模式、內部資金轉移定價、績效考核等方面加大創(chuàng)新力度，推動金融政策與財政、科技、產業(yè)等政策配合，促進更多制度性創(chuàng)新成果落地，為推動安徽新質生產力發(fā)展提供持續(xù)有力的金融支持。
（本報記者 何 珂）
