6月12日，巢湖市公安局民警來到圖書館、書店等場所宣傳反詐騙知識(shí)。 本報(bào)通訊員 楊祖友 攝
編者按
“預(yù)警勸阻別忽視，財(cái)產(chǎn)安全要重視”。6月，“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng)正在進(jìn)行中，本報(bào)特刊發(fā)這組稿件，通過一個(gè)個(gè)鮮活的事例，告誡人們：當(dāng)“天上掉下餡餅”時(shí)，你可能已經(jīng)陷入詐騙分子精心布置的網(wǎng)中。
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻，在10種常見詐騙類型發(fā)案中，刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案的三分之一左右，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙造成損失的金額最大，占造成損失金額的三分之一左右。
1 刷單返利類詐騙
網(wǎng)絡(luò)刷單返利類詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類型。
邵某在微信群內(nèi)看到“免費(fèi)送禮品、點(diǎn)贊評(píng)論返傭金”的信息及二維碼，掃碼聯(lián)系上客服并按要求下載了一款A(yù)pp，隨后在 App內(nèi)“接待員”指導(dǎo)下做刷單任務(wù)。完成5單小額任務(wù)后收到了對(duì)應(yīng)的傭金，并可全部提現(xiàn)到銀行卡中。邵某遂開始認(rèn)購金額更大的組合任務(wù)單，投入總本金11萬元。在發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，并被App“接待員”要求再做一次復(fù)合任務(wù)才能提現(xiàn)時(shí)，邵某才意識(shí)到被騙。
2 虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙
詐騙分子通過多種方式將受害人拉入所謂“投資”群聊，然后冒充投資導(dǎo)師、金融理財(cái)顧問，再以有特殊資源、平臺(tái)有漏洞等可獲得高額理財(cái)回報(bào)等理由，騙取受害人信任。
于某在某直播平臺(tái)上觀看炒股知識(shí)直播時(shí)，收到自稱是主播的好友請(qǐng)求，私聊后雙方添加了QQ好友，對(duì)方又將于某拉入一投資交流群，于某在群內(nèi)看見其他人在某款A(yù)pp投資獲利，便下載該App并按照群管理員的指示在App內(nèi)進(jìn)行投資操作，小額試驗(yàn)都成功盈利并順利提現(xiàn)。于某感覺獲利豐厚，便在App內(nèi)累計(jì)投資347萬元。直至月底，于某被對(duì)方拉黑，才發(fā)現(xiàn)被騙。
3 虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙
詐騙分子冒充銀行、金融公司工作人員，謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”，誘騙受害人下載虛假貸款A(yù)pp或登錄虛假網(wǎng)站。再以收取“手續(xù)費(fèi)”等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。
樊某接到自稱某金融平臺(tái)客服的來電，詢問是否有貸款需求。因樊某正好需要資金周轉(zhuǎn)，便添加了對(duì)方企業(yè)微信好友，并下載某款“貸款”App。樊某在該App上申請(qǐng)貸款后，對(duì)方以交會(huì)員費(fèi)、解凍金、證明還款能力等為由要求其轉(zhuǎn)賬。樊某向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬13.7萬元后，對(duì)方便失去聯(lián)系。樊某此時(shí)已無法登錄下載的App，才發(fā)現(xiàn)被騙。
4 冒充電商物流客服類詐騙
詐騙分子冒充電商平臺(tái)或物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網(wǎng)購的商品出現(xiàn)質(zhì)量問題等，以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費(fèi)為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，達(dá)到行騙目的。
杜某接到自稱某網(wǎng)店“客服”的電話，稱其前幾日購買的染發(fā)劑有質(zhì)量問題，現(xiàn)需向杜某進(jìn)行退款理賠，杜某信以為真。該“客服”誘導(dǎo)杜某下載一款A(yù)pp，通過該App打開手機(jī)屏幕共享功能并按照指示進(jìn)行操作。隨后，杜某手機(jī)收到銀行卡被轉(zhuǎn)款2萬元的短信，才發(fā)現(xiàn)被騙。
5 冒充公檢法類詐騙
詐騙分子通過非法渠道獲取受害人的個(gè)人身份信息，隨后冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，通過電話、微信、QQ等與受害人聯(lián)系，以受害人涉嫌洗錢、非法出入境等違法犯罪為由進(jìn)行威脅、恐嚇，要求受害人將資金轉(zhuǎn)移至“安全賬戶”，實(shí)施詐騙。
楊某接到一個(gè)自稱上海市公安局警察的電話，對(duì)方讓其添加QQ好友并發(fā)來一個(gè)顯示楊某照片的文件，里面有涉嫌洗錢要被判刑等內(nèi)容，楊某心生恐懼。隨后，對(duì)方以涉及警務(wù)秘密為由要求楊某到無人的房間配合調(diào)查，并稱楊某要想解除嫌疑就需把卡里的所有錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”，待案件查清后將返還錢款，楊某遂向?qū)Ψ教峁┑你y行賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元。后因?qū)Ψ揭髣h除所有聊天記錄，楊某才發(fā)現(xiàn)被騙。
6 虛假征信類詐騙
詐騙分子冒充銀行、銀保監(jiān)會(huì)工作人員或網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)工作人員，謊稱受害人之前開通過貸款賬號(hào)需要注銷相關(guān)賬號(hào)，否則會(huì)嚴(yán)重影響個(gè)人征信，實(shí)施詐騙。
王某接到一名自稱銀保監(jiān)會(huì)處理高息貸款的工作人員電話，對(duì)方說王某有貸款逾期造成的不良記錄，將影響個(gè)人征信。經(jīng)過一番交流，王某相信了對(duì)方的身份，并按指引先后3次向所謂的“中國銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)證對(duì)接賬戶”的3個(gè)不同賬號(hào)轉(zhuǎn)賬共計(jì)25萬元，其中23萬元為王某從3個(gè)金融平臺(tái)借貸的款項(xiàng)。“你還用過哪些銀行卡和貸款 App? ”當(dāng)對(duì)方一再問及該問題時(shí)，王某方才醒悟過來，意識(shí)到上當(dāng)受騙。
7 虛假購物、服務(wù)類詐騙
詐騙分子在微信群、朋友圈、網(wǎng)購平臺(tái)或其他網(wǎng)站發(fā)布“低價(jià)打折”“海外代購”“0元購物”等廣告，誘導(dǎo)受害人以私下交易可節(jié)約“手續(xù)費(fèi)”或更方便等為由，要求私下轉(zhuǎn)賬。待受害人付款后，詐騙分子便以繳納“關(guān)稅”“定金”等為由，誘騙受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款，事后將受害人拉黑。
李某在網(wǎng)上看到出售某名貴白酒的廣告，遂按照對(duì)方留下的聯(lián)系方式添加為微信好友咨詢?cè)斍?。?duì)方自稱為廠家直銷，可提供內(nèi)部價(jià)，但需私下交易。商定好價(jià)格后，李某向其賬戶轉(zhuǎn)賬11000元。數(shù)日后，李某向?qū)Ψ阶稍兾锪髋渌托畔r(shí)發(fā)現(xiàn)被拉黑，才發(fā)覺被騙。李某為找到騙子，在網(wǎng)上搜索私家偵探后，對(duì)方稱需先支付1萬元?jiǎng)趧?wù)費(fèi)，李某向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬后發(fā)現(xiàn)再次被拉黑，先后兩次上當(dāng)受騙。
8 冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類詐騙
詐騙分子使用受害人領(lǐng)導(dǎo)、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交賬號(hào)，對(duì)受害人噓寒問暖表示關(guān)心，或模仿領(lǐng)導(dǎo)、老師等人語氣騙取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接聽電話等理由要求受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，實(shí)施詐騙。
李某的QQ賬號(hào)被詐騙分子拉入一個(gè)工作群，見群里成員名字都是本公司工作人員便未再核實(shí)。幾天后，李某收到群消息：騙子冒充的“總經(jīng)理”稱需支付對(duì)方工程款，要求李某把賬上資金全部打給對(duì)方指定賬戶，并以事情緊急為由催促李某快點(diǎn)轉(zhuǎn)賬。因怕得罪“領(lǐng)導(dǎo)”，李某便將公司賬上40萬元全部轉(zhuǎn)出。后公司總經(jīng)理收到銀行短信詢問，李某才發(fā)現(xiàn)被騙。
9 網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙
詐騙分子在社交、游戲平臺(tái)發(fā)布買賣網(wǎng)絡(luò)游戲賬號(hào)、道具、點(diǎn)卡等相關(guān)信息。待受害人與其主動(dòng)接觸后，詐騙分子誘導(dǎo)受害人繞過正規(guī)平臺(tái)與其進(jìn)行私下交易，并以操作失誤等為由，要求受害人支付“注冊(cè)費(fèi)”等，得手后便將受害人拉黑。
沈某在玩游戲時(shí)看到游戲聊天框內(nèi)有一條“進(jìn)群免費(fèi)領(lǐng)取游戲道具”的消息，申請(qǐng)進(jìn)群后，一位網(wǎng)名“派送員”的人告訴沈某掃描群內(nèi)二維碼便可領(lǐng)取大量游戲福利。沈某掃碼并填寫了相關(guān)信息后，網(wǎng)頁忽然顯示微信將被凍結(jié)，沈某便聯(lián)系“派送員”，對(duì)方稱系沈某操作不當(dāng)，并向其推送一個(gè)網(wǎng)名為“處理員”的人。“處理員”稱需要通過轉(zhuǎn)賬證明微信是本人使用，驗(yàn)證后將如數(shù)退還所有資金。沈某便按對(duì)方要求，先后向指定賬戶轉(zhuǎn)賬18000元，后被對(duì)方拉黑才發(fā)現(xiàn)被騙。
10 婚戀、交友類詐騙
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)收集大量“白富美”“高富帥”自拍生活照，通過社交軟件與受害人聯(lián)系，直到建立戀愛關(guān)系。隨后，詐騙分子以遭遇變故急需用錢、幫助項(xiàng)目資金周轉(zhuǎn)等為由向受害人索要錢財(cái)。
謝女士在網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識(shí)了一名“外國大兵”，對(duì)方自稱是派駐某國的軍醫(yī)，非常喜歡中國文化，希望以后到中國定居。聊天過程中，謝女士逐漸被對(duì)方優(yōu)雅的談吐和日常的關(guān)心感動(dòng)，與之確定了戀愛關(guān)系。“大兵”稱要將自己的全部財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到中國，以便與謝女士共同生活，但因?yàn)橛龅胶ｊP(guān)攔截，需要謝女士幫忙繳納一筆費(fèi)用才能通過。謝女士遂向其提供的賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元，后又因需繳納“解凍費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”等向?qū)Ψ蕉啻无D(zhuǎn)賬40余萬元，直至被對(duì)方拉黑，謝女士才發(fā)現(xiàn)被騙。
本報(bào)通訊員 宛宮宣 本報(bào)記者 李曉群
