近年來(lái)，非法集資案件頻發(fā)，涉案金額巨大，參與人數(shù)眾多，手段欺騙性較強(qiáng)，嚴(yán)重破壞國(guó)家金融管理秩序，損害人民群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益。為進(jìn)一步提高全社會(huì)防范非法集資意識(shí)，馬鞍山中院通過(guò)涉非風(fēng)險(xiǎn)提示、典型案例警示、社會(huì)面普法等方式助力營(yíng)造全民防非、主動(dòng)拒非的良好社會(huì)氛圍。
案例1：項(xiàng)目集資——非法吸收42名群眾807萬(wàn)
【案件概況】
2015年至2018年3月，某生態(tài)旅游山莊有限公司的法定代表人章某在江蘇省南京市設(shè)立辦事處，招募工作人員，通過(guò)發(fā)放宣傳冊(cè)，制定推薦獎(jiǎng)勵(lì)制度等方式，對(duì)外公開宣傳該生態(tài)旅游山莊的發(fā)展前景來(lái)吸引投資。投資存款人江某等42人通過(guò)轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式把存款共計(jì)807萬(wàn)匯到章某指定的銀行賬戶上，同時(shí)由生態(tài)旅游山莊有限公司開具收據(jù)給存款人，并與存款人簽訂會(huì)員眾籌協(xié)議書、會(huì)員協(xié)議書。吸收投資人存款后，章某分次向當(dāng)?shù)刎?cái)政局交納土地掛牌拍賣保證金，其余用于發(fā)放投資人的本息及公司支出。42名被害人陸續(xù)領(lǐng)回“利息”等名目的部分資金，尚有損失545萬(wàn)元。
【裁判結(jié)果】
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告單位某生態(tài)旅游山莊有限公司、被告人章某未經(jīng)國(guó)家金融管理部門許可，通過(guò)向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)高利回報(bào)、還本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收存款數(shù)額巨大，擾亂了正常的社會(huì)金融秩序。判決被告單位生態(tài)旅游山莊有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣十萬(wàn)元；被告人章某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
【典型意義】
非法集資違反國(guó)家金融管理法規(guī)及刑事法律，致使集資參與人蒙受嚴(yán)重?fù)p失，需要全社會(huì)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、攜手防范抵制。未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或許可，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金，這些都是非法集資的特征，廣大群眾要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，通過(guò)正規(guī)渠道尤其是行業(yè)主管部門咨詢相關(guān)信息，判斷項(xiàng)目的真實(shí)性和合法性，避免被不法分子利用和欺騙。
案例2：平臺(tái)虛擬投資——P2P網(wǎng)絡(luò)集資詐騙287萬(wàn)
【案件概況】
2014-2015年，被告人李某注冊(cè)成立公司，建立P2P網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)“某易貸”，在公司不具備吸收公眾資金資格的情況下，在平臺(tái)上發(fā)布虛假的投資產(chǎn)品信息，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、QQ群等對(duì)外進(jìn)行宣傳，以高額利息、充值獎(jiǎng)勵(lì)、續(xù)投獎(jiǎng)勵(lì)等多種方式吸引注冊(cè)投資。2016年，“某易貸”平臺(tái)因資金問題多次關(guān)閉又上線。截至案發(fā)，李某尚未歸還投資人鄧某等人287萬(wàn)元。
【裁判結(jié)果】
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資人民幣數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪，判處李某有期徒刑十年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，追繳被告人違法所得返還被害人。
【典型意義】
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，除傳統(tǒng)的線下非法集資案件外，利用網(wǎng)站、APP等進(jìn)行線上非法集資的案件呈高發(fā)趨勢(shì)，犯罪分子捏造虛假投資產(chǎn)品信息，欺騙集資參與人投資。對(duì)此，法院提醒，參與網(wǎng)絡(luò)非法集資猶如“火中取栗”，天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱，必須提高警惕，在高息誘惑面前，保持理性、審慎投資，一旦發(fā)現(xiàn)自身可能卷入非法集資，要及時(shí)向有關(guān)部門反映，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。
